融资项目计划书(范本)

融资计划书

（参考样本）

[融资计划书书写内容概况 ]

一、项目/企业基本情况（进程、所处的阶段）

企业名称、成立时间、注册地区、注册资本；主要股东、股份比例；主营业务；

过去三年的销售收入、毛利润、纯利润；企业地点、电话、传真、联系人。二、管理团队的背景和业绩

主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯、学历/学位、毕业院校、政治

面目、行业从业年限、主要经历和经营业绩）

三、产品/技术/服务的先进性、特性

描述（产品/技术/服务介绍、技术水平、新颖性、先进性和独特性、竞争优

势）

研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对

外合作情况、已经投入的研发经费及今后投入计划、对研发人员的激励机制）

四、项目/企业的商务模式，主要卖点、盈利点、市场规模

行业及市场（行业历史与前景、市场规模及增长趋势、行业竞争对手及本企

业竞争优势、未来3年市场销售预测）

营销策略（在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作

性和有效性、对销售人员的激励机制。）

产品制造（生产方式、生产设备、质量保证、成本控制）五、股权结构设计

管理（机构设置、员工持股、劳动合同、知识产权管理、人事计划）

融资说明（资金需求量、用途、使用计划、拟出让股份、投资者权利、退出

方式）

六、未来3-5年财务状况分析

财务预测（未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。）七、风险投资退出设计

风险控制（项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。）

商业计划书

（编制单位）

项目/技术/服务名称单位地址电话传真电子邮件联系人

（签字盖章）

───── 分页 ──────

保密承诺

本商业计划书内容涉及本企业商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本企业要求投资企业项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：

妥善保管本商业计划书，未经本企业同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本企业的商业秘密。

项目经理签字：_______

接收日期：_______年____月____日

摘要 ................................................................... 1 第一部分企业概况 ....................................................... 5 第二部分企业管理层 ..................................................... 8 第三部分产品/技术/服务 ................................................ 12 第四部分行业及市场分析 ................................................ 17 第五部分技术来源及前景 ................................................ 15 第六部分产品/技术制造 ................................................. 17 第七部分营销策略 ...................................................... 19 第八部分企业管理 ...................................................... 22 第九部分竞争分析 ...................................................... 27 第十部分财务计划 ...................................................... 26 第十一部分融资计划 ...................................................... 29 第十二部分风险分析 ...................................................... 30 第十三部分战略分析 ...................................................... 31 第十四部分附件 .......................................................... 31 51K集团技术开发中心于1997年成立， 2000年通过国家级认定。技术中心为整个集团技术创新工作的归口管理部门，技术中心由决策机构和研究开发机构组成。技术中心的决策机构由公司技术委员会和专家委员会组成，其中技术委员会负责重大技术问题的决策，专家委员会聘请省内外专家组成，对公司的重大技术问题提供咨询。

研究开发机构分为一级研究机构(课题基础理论应用研究机构)和二级技术开发机构(试验推广机构)。其一级研究机构由制浆造纸研究室、纸张印刷性能研究室、涂布技术研究室、纤维研究室、特种纸技术开发研究室、造纸湿部化学研究室和污水处理研究室等七个研究室、一个检测化验中心及综合管理办公室构成;二级研究开发机构由各子公司生产试验和技术推广机构，以及制浆、造纸、涂布三个试验车间构成。一级研究开发机构负责技术创新制度的制定，新产品新技术的信息收集和汇总，创新项目的管理，技术和产品存档、技术开发项目的基础理论研究和实验、试样的分析检测、中间品的检测和化验以及实验成果的检测;二级研究开发机构主要负责对研究成果进行转化和新产品、新技术的推广应用中试和生产试验，并负责对引进技术进行消化、吸收、改进等。

技术中心现有专职研发人员605名，其中中高级人员110名，博士3名，专家20名。近几年来，晨鸣纸业科技投入逐步加大

投资400万元建成八个ISO标准恒温恒湿实验室

投资1800万元引进国际先进水平印刷适性仪、平滑度仪、匀度仪、耐破度仪等质量检测仪器

2000年检测中心通过CCIBLAC实验室认证。

概况

内容主要包括：企业概况；主要经营管理人、技术负责人简介；项目涉及的产品或服务的先进性、新颖性、独特性描述；市场分析；现金流量、投资回报率等财务预测；融资计划，投资后股东构成表等。

第一部分企业概况

企业名称________________________________________ 成立时间____________ 企业宗旨注册资本____________________________ 实际到位资本____________________ 其中现金________________________ 无形资产占股份比例____________% 注册地点_____________________________________________________________ 主营业务

企业性质：国有企业、有限企业、股份有限企业、合伙企业、个人独资、外资企业等，并说

明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。

企业沿革：说明自企业成立以来主营业务、股权、注册资本等企业基本情形的变动，并说明

这些变动的原因。

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 目前企业主要股东情况：

股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话

本企业的独资、控股、参股的企业以及非法人机构的情况及比例：以图形方式表示，如。

企业目前职工情况：如：拥有员工________人，其中大专以上文化程度的有________人，占

员工总数________%，大学本科以上的有_________人，占员工总数_________%，硕士学位（含中级职称）以上的有_________，占员工总数_________%，博士学位（含高级职称）以上的有_________人，占员工总数_________%；最好列表说明，如：

企业经营财务历史：列表说明

（单位：万元）

企业外部公共关系（战略支持、合作伙伴等）：

第二部分企业管理层

董事会成员名单：

管理团队名单及简介：董事长

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________ 学历_____________学位____________所学专业__________职称______________ 毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________ 主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 总经理

技术研发负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________ 学历_____________学位____________所学专业__________职称______________

毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________ 主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

产品生产负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________ 学历_____________学位____________所学专业____________________________ 毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________ 主要经历和业绩：着重描述在本行业内的产品经验的成功事例。

市场营销负责人

财务负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________

学历_____________学位____________所学专业____________________________

毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________

主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。

_____________________________________________________________________

其他重要人员

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________

学历_____________学位____________所学专业____________________________

毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________

主要经历和业绩：

_____________________________________________________________________

外部支持（包括企业聘请的中介机构及法律顾问、投资顾问、财务顾问简介）：

律师事务所

会计师事务所

投资咨询机构

法律顾问（简介）

投资顾问（简介）

财务顾问（简介）

第三部分产品/技术/服务

企业目前所有产品清单及适用领域，简要介绍主导产品

_____________________________________________________________________

产品前期开发研究进展情况和现实物质基础，包括：

产品开发处于何种阶段

_____________________________________________________________________

产品/服务的创新之处，在国内外领先程度（提供相关证明材料） __________________________________________________

_____________________________________________________________________

开发和研究的设备、条件 _____________________________________________________

_____________________________________________________________________

产品的市场优势、包括：

专利技术说明

专利技术类型________________________________________________________ _____________________________________________________________________

专利技术获得情况、保护范围的相关证明文件

与国内外基地专利技术关系，是否成造成侵权行为

产品上市的周期

_____________________________________________________________________

产品自身的影响力或依托单位的品牌形象等

_____________________________________________________________________

该产品是否申请过国家有关基金资助？有无最后验收、鉴定的结论、评奖等_______ _____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

产品/服务的开发资源与条件情况，包括：

产品开发能力的保障：

资金_____________________________________ 开发队伍

技术专家 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 协作开发人员设备场地政府许可外协外委单位外部技术专家现在具备条件与目标的差距融资到位后，对所需资源的满足程度

第四部分行业及市场分析

行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）__________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

过去3 ~ 5年各年全行业销售总额：列明资料来源。

（万元）

未来3 ~5 年各年全行业销售收入预测：列明资料来源。

（万元）

本企业与行业内五个主要竞争对手的比较：主要描述在主要销售市场中的竞争对手。

市场销售有无行业管制，企业产品进入市场的难度分析_____________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

产品/服务的市场分析，包括：

你有哪些类型的顾客现在及将来（何时）有多少顾客

顾客分布的地方顾客接受产品/服务的障碍顾客购买（使用）标准是什么

第五部分技术来源及前景

企业近年来的主要研究的技术领域和相关的技术成果及获奖状况 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

企业参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况___________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

融资项目的研发流程图：

产品开发所采用的共性技术、专有技术的相关名称，标明其中的关键技术 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

风险项目技术团队简介

请说明，今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，企业的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品________________________________

企业现有技术开发资源以及技术储备情况_________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

企业寻求技术开发依托（如大学、研究所等）情况，合作方式_______________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

企业将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定______ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

企业未来3 ~ 5年在研发资金投入和人员投入计划（万元）

第六部分产品制造

具体画出生产流程图，以及从原材料到中试、到规模生产阶段的工作流程和业务内容：

产品生产制造方式（企业自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，请说明原因）_____________________________________________________________

企业自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便_____________________________

_____________________________________________________________________

现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足企业产品销售增长的要求？）

请说明，如果设备操作需要特殊技能的员工，如何解决这一问题_____________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出3家主要供应商名单及联系电话。

正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备_________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施_________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？_________ _____________________________________________________________________

第七部分营销策略

请介绍你企业所针对市场，你们有何竞争优势

产品销售成本的构成及销售价格制订的依据_______________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

你计划采取什么策略使顾客使用、购买你的产品

如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）______________________________________________

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施_________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

在广告促销、销售价格、建立销售队伍方面的策略与实施 ___________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

产品售后服务方面的策略与实施_________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

对销售队伍采取什么样的激励机制_______________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

第八部分企业管理

请用图表表示企业组织结构

企业经营决策程序 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

员工薪酬、福利及激励制度，是否考虑员工持股及高管人员期权 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

企业是否为每位员工购买保险，请说明保险险种____________________________ _____________________________________________________________________

企业是否与每个雇员签订劳动用工合同___________________________________

企业是否与相关员工签订企业技术秘密和商业秘密的保密合同_______________

企业是否与掌握企业关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议，若有，请说明协议主要内容___________________________________________________

请说明，企业对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施_________________

企业是否通过国内外管理体系认证？

第九部分竞争分析

国内主要竞争对手情况分析，举例五家企业（请用文献支持）：

同类企业的名称、地域分布 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

目前开发的同类功能产品所处的研发阶段

产品在市场上的销售规模、销售价格等情况 _____________________________________________________________________

未来可能对本项目产品的威胁分析 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

列举五家国外主要竞争对手产品开发情况或销售情况，与其相比贵企业的优势或

劣势（要以文献支持），包括

专利权、技术创新性、工艺水平及领先程度

产品价格及生产成本 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

财务指标 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

规模大小及营业额 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

市场促销策略 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

第十部分财务计划

请提供：

未来3 ~ 5年项目盈亏平衡表

未来3 ~ 5年项目资产负债表

未来3 ~ 5年项目损益表

未来3 ~ 5年项目现金流量表

未来3 ~ 5年项目销售计划表

未来3 ~ 5年项目产品成本表

（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年）

产品形成规模销售时，毛利润率为____________%，纯利润率为____________%，并说明预测依据。

预计未来3-5年年均资产回所率 %。

以上谈到的基础财务数据和比例分析

（此略，内容与前述财务数据及比率分析相同）

新建项目：盈亏平衡分析

[盈亏平衡产量=固定成本总饿/（单价-单位可变成本）]

敏感性分析

（原材料、产品升价、降价一定幅度时对盈利的影响）

投资收益预测分析

（静态投资回收期预测）

第十一部分融资计划

融资额其中，投资额________________ ，借贷额___________________

如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？____ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

请说明投入资金的用途和使用计划_______________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

希望让投资方参股本企业或与投资方成立新企业，请说明原因_______________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？_____________________________ _____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

投资方可享有哪些监督和管理权力_______________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

如果企业没有实现项目发展计划，企业管理层向投资方承担哪些责任？_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间__________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

需要对投资方说明的其它情况___________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

第十二部分风险分析

说明该项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：

技术_________________________________ _____________________________________________________________________ 市场 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 生产

_____________________________________________________________________ 财务 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 管理

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 政策 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 其它 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

第十三部分战略分析

企业战略的拟订 _____________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

企业战略的具体实施步骤 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

本项目实施计划及进度 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

第十四部分附件

已有的和正在接洽的企业客户名单 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

有关媒体对企业及其产品的介绍、宣传等资料 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

企业需附录的其他文件 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________

融资项目计划书(范本)

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